تمام بانک‌ها به سامانه تفکیک حساب بانک مرکزی متصل شدند

مدیر اداره نرم‌افزار بانک مرکزی: تاکنون ۱۴ میلیون حساب تجاری در کشور شناسایی و به ثبت رسیده است.

ترفند کارت به کارت کمکی به فرار مالیاتی نمی‌کند

موحدی، سخنگوی سازمان امور مالیاتی: کارت به کارت کردن ترفند خوبی برای پرداخت نکردن مالیات نیست.

از سال گذشته برای افرادی که به صورت کارت به کارت دریافتی داشته‌اند پرونده مالیاتی ایجاد شد. حدود ۱۷۰ هزار نفر را شناسایی کردیم که پرونده مالیاتی نداشتند و برای آن‌ها پرونده مالیاتی تشکیل شد.

اولتیماتوم وزارت اقتصاد به موسسات مالی و اعتباری

رئیس مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد: موسسات مالی ۴ ماه فرصت دارند تا زیرساخت‌های اعمال محدودیت برای افراد مظنون به پولشویی را ساماندهی کنند.

در صورت رعایت نکردن، برابر تبصره ماده ۷ قانون مبارزه با پولشویی تحت پیگرد قرار خواهند گرفت.

توجه: هر درآمد (واریز به حساب) و گردش حسابی که برای آن مالیات پرداخت نشده باشد یا با درآمدهای رسمی فرد منطبق نباشد قابلیت بررسی از نظر پولشوئی را دارا خواهد بود. به جز تراکنشهای معاف از مالیات یا تراکنشهائی که قبلا بابت آن مالیات پرداخت شده باشد. مانند دریافت سود سهام، دریافت حقوق، تراکنش واریز از حساب شخصی یا فامیل درجه اول به حساب خود، واریز وام و …

نقل و انتقال‌های پولی به شیوه کارت به کارت توسط اداره مالیات به آسانی شناسائی می‌شود

شناسایی مالیاتی پزشکانی که از روش کارت به کارت استفاده می‌کنند.

سخنگوی سازمان امور مالیاتی کشور: سازمان امور مالیاتی به دنبال شفافیت و راه‌های مختلف و متنوع در شناسائی فرارهای مالیاتی است در همین راستا، سامانه سوت‌زنی را فعال کرده‌ایم تا بسیاری از مردم وقتی با موضوع کارت به کارت، دریافت پول نقد و یا سکه مواجه می‌شوند گزارش تخلف را ثبت کنند.

از طریق سامانه و روش‌های مختلف از جمله رصد حساب‌های بانکی مشکوک به تجاری، پزشکانی که تخلف کرده بودند شناسائی شدند و اسامی آنها به ادارات کل کشور و سازمان نظام پزشکی ارسال شد.

پزشکانی که اسامی آنها ثبت شده است از مزایای تبصره ۱۰۰ سازمان امور مالیاتی محروم شدند این افراد به عنوان افراد مارک‌دار هستند که باید مالیات واقعی را پرداخت کنند./ ایرنا

تصور نکنید که حساب بانکی شما وقتی از نظر تعداد و حجم تراکنش کمتر از حد معینی باشد حتما غیرتجاری محسوب خواهد شد

قواعد شناسایی حساب‌های تجاری محرمانه می‌باشد

مهدی موحدی بکنظر، سخنگوی سازمان امور مالیاتی در پاسخ به این پرسش که چه حساب‌هایی تجاری محسوب می‌شوند، گفت: ما یک سری قواعد برای شناسایی حساب‌های تجاری برای خودمان داریم که محرمانه است چون اگر بخواهیم این قواعد را در اختیار عموم مردم بگذاریم و آشکار کنیم چه بسا موجب تغییر رفتار سازمان مشاغل و یا کسانی که به دنبال فرار مالیاتی باشند، می‌شود و عملا انحراف در رفتارهای واقعی مردم را ایجاد می‌کند.

در مورد تشخیص حساب‌های تجاری با بانک مرکزی به تفاهم می‌رسیم و بانک مرکزی این قواعد را اعمال می‌کند و اطلاعات تراکنش‌ها و حساب‌های مشکوک به فعالیت‌های تجاری را در اختیار سازمان مالیات قرار می‌دهد.

بانک مرکزی اطلاعات حساب‌های کارت به کارت، سانتا و پایا را هم در اختیار ما قرار می‌دهد. در واقع همه اطلاعات و وجوه واریزی که به حساب‌های مختلف صورت می‌گیرد و طبق آن تفاهمی که با بانک مرکزی داشتیم و طبق قواعدی که مشخص کردیم تمام اطلاعات حساب‌هایی که تجاری هستند را در اختیار ما قرار می‌دهد.

بانک مرکزی اطلاعات سال ۱۴۰۱ را اخیرا در اختیار سازمان امور مالیاتی قرار داد. ما حدود ۳۰۸ هزار کد ملی که حداقل در یک ماه فعالیت‌های مشکوک به تجاری را با حساب‌هایشان انجام دادند را شناسایی کردیم. برای حدود ۱۷۶ کد ملی که پرونده مالیاتی نداشتند، پرونده مالیاتی در حال شکل‌گیری است.

توجه: حساب تجاری حسابی است که هر گونه تراکنش واریز به آن، «درآمد» محسوب شده و مشمول اخذ مالیات می‌شود. قبلا اعلام شده بود که اگر واریز ماهانه و سالانه به یک حساب بانکی از رقم یا تعداد خاصی بیشتر باشد مشمول این مطلب خواهد شد. اما با سخنان این مقام مسئول بهتر است اعداد اعلام شده را فراموش کنید و احتیاط بیشتری در برخورد با حسابهای خود را اعمال نمائید تا مشمول قوانین حساب تجاری نشوید.

از ابتدای مهر برای چک‌های قدیمی محدودیت جدیدی وجود خواهد داشت

بانک مرکزی طی بخشنامه‌ای در ماه گذشته به شبکه بانکی اعلام کرد که از ابتدای مهر ماه امسال، چک‌های قدیمی (چک‌های بدون نیاز به ثبت و تایید در سامانه صیاد) فقط در شعب بانک‌های صادرکننده دسته چک پذیرفته می‌شوند و دارندگان این دسته‌چک‌ها در فرصت باقی‌مانده می‌توانند به شعب خود مراجعه کرده و دسته‌چک صیادی جدید دریافت کنند.

در حال حاضر، چک‌های جدید بنفش رنگ که الزام ثبت و تایید در سامانه صیاد دارند ۸۸.۴ درصد چک‌های مبادله‌شده را تشکیل می‌دهند.

دستور وزیر اقتصاد به سازمان مالیاتی: مستندات فرارهای مالیاتی به دادستانی تهران اعلام شد

دستور وزیر اقتصاد به سازمان مالیاتی: مستندات فرارهای مالیاتی به دادستانی تهران اعلام شود

وزیر اقتصاد از دستور ویژه به رئیس سازمان امور مالیاتی برای ارائه مستندات فرارهای مالیاتی به دادستانی عمومی و انقلاب تهران خبر داد.

این یک اتفاق نسبتا جدید است: به این ترتیب به زودی پروسه‌های مالیاتی قضائی و جرم‌انگاری خواهند شد. این در حالیست که تاکنون این مطلب بیشتر در حیطه پولشوئی صادق و جاری بود و نه فرار مالیاتی و بحث فرار مالیاتی بیشتر مشمول جریمه و نهایتا ممنوع‌الخروجی و ممنوع‌المعامله بودن می‌شد.

مطابق بخشنامه بانک مرکزی محدودیت جدیدی در تعداد حسابهای بانکی و تعداد کارتهای بانکی ایشان وجود خواهد داشت

بخشنامه جدید بانک مرکزی با تعیین حداکثر ۳۰ حساب برای هر فرد در شبکه بانکی و ۱ کارت برداشت در هر بانک ابلاغ شد

برخی نکات مهم در بخشنامه جدید بانک مرکزی:

▫️محدودیت تعداد حساب سپرده در سطح شبکه بانکی به‌نحوی که افتتاح و نگهداری بیش از ۳۰ حساب سپرده ریالی مشتمل بر حسابهای سپرده قرض‌الحسنه، پس‌انداز، سپرده قرض‌الحسنه جاری و سپرده سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت عادی به‌صورت انفرادی یا مشترک در تمامی مؤسسات اعتباری برای هر مشتری ممنوع است.

▫️محدودیت تعداد کارتهای پرداخت به‌نحوی که هر یک از مؤسسات اعتباری صرفاً مجاز به اختصاص یک کارت پرداخت به هر حساب سپرده مشتری می‌باشد.

▫️ممنوعیت الزام مشتری به افتتاح حساب سپرده جدید جز در مواردی که ارائه خدمات و عملیات بانکی از قبیل اعطای تسهیلات صدور دسته‌چک، صدور کارت پرداخت، صدور انواع چکهای بانکی و چکهای بین‌بانکی پرداخت چک و نقل و انتقالات الکترونیکی وجوه که ارائه آنها به مشتری توسط مؤسسه اعتباری بدون افتتاح و نگهداری حساب سپرده برای وی نزد همان مؤسسه اعتباری میسر نمی‌باشد.

▫️ضابطه‌مند نمودن و تبیین احکام ناظر بر حسابهای سپرده مشترک از جمله در زمینه ورود و خروج شرکا؛

▫️تبیین حدود و ضوابط افتتاح حساب سپرده به‌صورت وکالتی؛

▫️ممنوعیت افتتاح حساب سپرده گروهی توسط اشخاص حقوقی؛

▫️تبیین فرآیند بستن و غیرفعال نمودن حسابهای سپرده مازاد و کارتهای پرداخت مازاد

▫️ممنوعیت تراکنش حسابهای سپرده ثبت‌نشده در سامانه سیاح

▫️ممنوعیت تراکنش کارتهای پرداخت ثبت‌نشده در سامانه مانا

توجه: این بخشنامه به کنترل دقیق‌تر هرگونه تراکنش بانکی جهت رصد مالیاتی و پولشوئی کمک خواهد کرد. به خصوص توجه به سامانه سیاح حائز اهمت است.

سیاح، سامانه یکپارچه الکترونیکی حساب های بانکی است که بانک مرکزی آن را راه‌اندازی و قالبی را ایجاد کرده تا بانکها در آن قالب مشخص اطلاعات حساب‌های سپرده خود را برای بانک مرکزی ارسال کنند تا بانک مرکزی از این طریق پاسخگوی تمامی مراجع بالا دستی باشد. با آغاز به کار این سامانه دریافت کد رهگیری ملاکی برای افتتاح حساب خواهد بود.

بر این اساس، یک شماره شهاب به مشتریان تعلق می‌گیرد (زمانی که هویت مشتری توسط سامانه نهاب بانک مرکزی تایید شده باشد). این موضوع، هم به معنای تایید هویت خواهد بود و هم آماری شفاف از حساب‌های بانکی ایجاد را به صورت سیستمی و کامپیوتریزه و بسیار آسان برای نهادهای مربوطه از جمله سازمان امور مالیاتی مهیا خواهد کرد.